Juan Pablo Morales Rojas
Resumen profesional
Magíster en Alta Dirección Empresarial y Licenciado en Economía, con más de 17 años de experiencia en el sistema financiero y especialización en Finanzas Corporativas y Comercio Internacional.
Actualmente me desempeño como Gerente de Negocios en Conexa Financial Group en el operador comercial del grupo Conexa Impact Lending, liderando un equipo comercial y gestionando un portafolio multisectorial superior a PEN 160 millones y más de 139 clientes.
Cuento con sólida experiencia en originación, estructuración financiera, reestructuración de pasivos, negociación y desarrollo de negocios, articulando soluciones con las áreas de Riesgos, Legal y Operaciones. Destaco por mi liderazgo, visión comercial, orientación a resultados y capacidad para construir relaciones estratégicas de largo plazo con clientes, bancos, entidades financieras y asesores.
Datos destacados
7
7
years of post-secondary education
20
20
years of professional experience
Experiencia
Gerente de Negocios
Conexa Financial Group
Lima, San Isidro
2025.09 - Actual
- Gestiono un portafolio multisectorial superior a PEN 160 millones, con responsabilidad integral sobre la estrategia comercial, originación, estructuración, crecimiento, rentabilidad y desarrollo de la cartera.
- Lidero un equipo de 6 ejecutivos de negocios, 2 asistentes comerciales y 1 analista, orientado al cumplimiento de objetivos de crecimiento y consolidación del portafolio.
- Responsable de una meta de crecimiento neto de PEN10 millones mensuales como equipo, alcanzando progresivamente hitos de expansión en cartera, número de clientes y penetración comercial.
- Desarrollo y fortalezco alianzas estratégicas con bancos, entidades financieras y asesores financieros, consolidándolos como canales relevantes de originación y generación de nuevas oportunidades de negocio.
Ejecutivo de Negocios Sr. Banca Empresa
BanBif
Lima, San Isidro
2023.02 - 2025.08
- Gestión activa de un portafolio de 60 clientes cuya facturación supera los S/ 50MM de soles.
- Control permanente de los niveles de utilización de las líneas de crédito.
- Prospección y captación de clientes potenciales que califiquen al segmento Gran Empresa.
- Acciones de fidelización de clientes a partir del cruce con productos de cash management.
- Minimizar los niveles de provisión, a partir de una gestión proactiva de la cartera morosa.
- Identificación, estructuración y formalización de operaciones de mediano y largo plazo, que acompañen los planes de crecimiento e inversión de los clientes de la cartera.
Banquero de Relación Sr. Banca Gran Empresa
Banco Pichincha
Lima, San Isidro
2015.05 - 2023.01
- Responsable de la administración de un portafolio de 60 clientes activos en la Banca Gran Empresa con un nivel de facturación entre PEN30MM a PEN100MM. Durante la gestión se incrementó el volumen de colocaciones alcanzando un total de 38 clientes en cartera.
- Elaboración, estructuración y presentación del informe crediticio ante los comités respectivos de propuestas de crédito.
- Generación de ingresos a partir de: operaciones de trading, operaciones estructuradas, cash management, entre otros.
- Objetivo de aportar a la generación de negocios de la Banca Empresarial, dentro de los parámetros de rentabilidad y riesgos establecidos por el Banco.
- En el año 2021 hasta finales del 2022 fui parte del proyecto de Ejecutivos Hunter en Banco Pichincha para la prospección de clientes nuevos potenciales:
- Captación y fidelización de clientes que pertenezcan al segmento de Banca Mediana Empresa.
- Elaboración de propuestas comerciales y sustento de las mismas en comité de créditos para el otorgamiento de lineas de financiamiento y/o operaciones puntuales.
- Generación de ingresos no financieros a partir de acciones de trading, operaciones estructuradas, derivados, etc.
- Prospección de clientes nuevos potenciales: facturación desde S/10MM a S/100MM.
- *Detectar oportunidades de compra de deuda que permitan incrementar nuestros niveles de market share.
Funcionario de Leasing
Banco Pichincha
Lima, San Isidro
2013.04 - 2015.04
- Responsable de manejar los negocios de Leasing en provincias del Sur y Norte del Perú, asímismo de los negocios generados en la ciudad de Lima a través de las carteras asignadas de los Funcionarios de Negocios de la Banca Empresa.
- Objetivo de incrementar el nivel de colocaciones del producto con los clientes actuales, nuevos y desarrollo de estrategias de negocios con los principales proveedores del país.
- Supervisión y control de cumplimiento normativo.
Analista Comercial Sr. de Banca Empresa
Banco Pichincha
Lima, San Isidro
2012.04 - 2013.03
- Apoyo en la gestión de cartera de clientes y sus respectivas líneas de crédito de empresas con una facturación anual entre S/20MM a S/ 100 MM de diversos sectores económicos.
- Estructuración y revisión de las propuestas de crédito de las operaciones comerciales presentadas por el área de negocios, de acuerdo a los perfiles de riesgo crediticio.
- Evaluación del perfil de la empresa para financiamiento bancario, elaboración de informes de riesgos; desembolso de operaciones, presentación y sustentación de informes, visitas y negociación con clientes para cierre de operaciones de financiamiento y cruce de productos.
Asistente de Negocios Sr. Banca Empresa
Banco Pichincha
Lima, San Isidro
2010.03 - 2012.03
- Asistir al funcionario de negocios en el mantenimiento y crecimiento de la cartera de clientes de Banca Empresa, llevando a cabo un seguimiento diario que facilite una rápida atención y captación de nuevos clientes para alcanzar la meta asignada.
- Apoyo en la gestión de cartera de clientes y sus respectivas líneas de crédito de empresas con una facturación anual entre S/.10MM a S/ 30 MM de diversos sectores económicos.
- Captación de clientes nuevos.
- Metodización y análisis de los estados financieros de la cartera de clientes.
Practicante en la unidad de Leasing
Banco Pichincha
Lima, San Borja
2009.08 - 2010.02
- Asistir al funcionario de Leasing en el manejo integral de las operaciones desde su negociación, aprobación, cotizaciones y desembolsos, tanto en Lima como en provincias.
- Orden y archivo de documentos en formato digital y físico.
Asistente administrativo
CEMPRO TECH SAC
Lima, Ate
2007.07 - 2009.01
- Elaboración, revisión y control de rendiciones de gastos de obra y planillas.
- Actualización de pagos laborales PDT 601 y 621.
- Actualización permanente del cuadro de entrega de rendiciones de gastos de obra y planillas de régimen industrial y régimen civil.
- Control y archivo de documentos y expedientes administrativos.
Supervisor de ventas y logística
Monark Perú
Lima, Lima
2006.12 - 2007.06
- Supervisor de la distribución y control de mercadería en tiendas comerciales como Ripley, Saga Falabella y Wong.
- Venta de bicicletas y equipamiento de gimnasia a empresas y personas naturales.
- Encargado del cumplimiento de las normas técnicas de la empresa (mantenimiento y sistemas de garantía).
Equipo de Inventario
Superintendencia Nacional de Servicios de Saneamiento - SUNASS
Lima, Lima
2006.02 - 2006.04
- Integrante del equipo de inventario durante el proceso anual de inventario de bienes patrimoniales de la empresa.
Formación
MBA en Alta Dirección Empresarial - 1er. Puesto Promoción 2018-2019
Universidad Rey Juan Carlos (Madrid - España)
Escuela: European Open Business School - EOBS 2018.02 - 2019.05
Diplomado Internacional en Finanzas Corporativas -
Universidad ESAN (Lima - Perú)
2013.03 - 2013.06
Licenciado en Economía -
Universidad de San Martín de Porres (Lima-Perú)
1er. Puesto Promoción 2009-I 2003.12 - 2009.06
Enfatiza tus habilidades clave
- Comprometido, creativo y organizado
- Trabajo en equipo y bajo presión
- Manejo de relaciones personales
- Adaptabilidad al cambio
- Capacidad analítica
- Capacidad de Negociación
- Proactivo y responsable
Éxitos profesionales
- Reconocimiento a la Excelencia Académica 1er Puesto MBA (Madrid -2019).
- Premio a la Excelencia Académica “PRIMA AFP” (Lima - 2009)
- Reconocimiento Mejor PIC mes de Julio 2024 / BanBif / (Lima -2024)
Información adicional
CURSOS, TALLERES Y SEMINARIOS:
- Estancia Internacional de Desarrollo Directivo / Escuela: European Open Business School (Madrid/Feb.2019).
- Curso en técnicas de ventas y análisis de riesgo crediticio / Banco Pichincha Perú (Oct.2017).
- Participación en Cumbre Pyme APEC (Nov.2013).
- Escuela Corporativa de Créditos Especializada / Banco Pichincha Perú (Jun.2013).
- Taller de análisis de estados financieros y metodización de balances / Banco Pichincha (Agos.2011).
- Seminario sobre metodología de información financiera y crediticia / Banco Pichincha Perú (Ene.2011)
- Seminario sobre finalidades y funciones del BCRP. Banco Central de Reserva del Perú (Set.2006)
- Certificación Banca Empresa y Corporativa / BanBif (Mayo 2024 - En curso).
MANEJO DE SOFTWARE:
- Paqueterías: Office, Ofimática, Outlook, Fox Leasing, IBS, Core Veu
- Equifax, Sentinel, Lotus Notes, Credilens, Adobe Reader DC
IDIOMAS:
- Español: Nativo
- Inglés: Hablado: Básico / Escrito: Básico.
REFERENCIAS:
Miguel Díaz Alvarado
Ex Gte. de Grupo Banca Empresa / Bco. Pichincha
Cel. 997533128
Jorge Luis Shimabuku Chávez
Ex Gte. de Grupo Banca Empresa / Bco.Pichincha
Cel. 993513102
Cronología
Gerente de Negocios
Conexa Financial Group
2025.09 - Actual
Ejecutivo de Negocios Sr. Banca Empresa
BanBif
2023.02 - 2025.08
MBA en Alta Dirección Empresarial - 1er. Puesto Promoción 2018-2019
Universidad Rey Juan Carlos (Madrid - España)
2018.02 - 2019.05
Banquero de Relación Sr. Banca Gran Empresa
Banco Pichincha
2015.05 - 2023.01
Funcionario de Leasing
Banco Pichincha
2013.04 - 2015.04
Diplomado Internacional en Finanzas Corporativas -
Universidad ESAN (Lima - Perú)
2013.03 - 2013.06
Analista Comercial Sr. de Banca Empresa
Banco Pichincha
2012.04 - 2013.03
Asistente de Negocios Sr. Banca Empresa
Banco Pichincha
2010.03 - 2012.03
Practicante en la unidad de Leasing
Banco Pichincha
2009.08 - 2010.02
Asistente administrativo
CEMPRO TECH SAC
2007.07 - 2009.01
Supervisor de ventas y logística
Monark Perú
2006.12 - 2007.06
Equipo de Inventario
Superintendencia Nacional de Servicios de Saneamiento - SUNASS
2006.02 - 2006.04
Licenciado en Economía -
Universidad de San Martín de Porres (Lima-Perú)
2003.12 - 2009.06